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中国保险监督管理委员会关于印发《人身保险业
分类:律法谈话

发文单位:中国证券监督管理委员会

发文单位:中国保险监督管理委员会

文  号:证监会公告[2014]56号

文  号:保监发〔2007〕51号

发布日期:2014-12-26

发布日期:2007-6-25

生效日期:2014-12-26

执行日期:2007-6-25

现公布金融行业推荐性标准《证券公司客户资料管理规范》(JR/T 0110—2014),自公布之日起施行。

生效日期:1900-1-1

中国证监会 2014年12月26日

各人身保险公司:

附件:《证券公司客户资料管理规范》.pdf

  《人身保险业务档案管理规范》(DA/T36-2007,以下简称《规范》)已经全国档案工作标准化技术委员会审查通过,并经国家档案局批准为推荐性行业标准,现予发布,自2007年7月1日起实施。现将有关要求通知如下:

http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201501/P020150109537171878822.pdf

  一、请各人身保险公司充分认识业务档案管理的重要性,认真遵照《规范》要求,指定专门机构,设置岗位,配备责任心强、有敬业精神,熟悉人身保险业务和档案工作的管理人员,加强业务档案管理工作。

ICS 03.060 A 11 备案号 JR

  二、各人身保险公司必须建立健全业务档案的保密制度、归档制度、交接制度、库房管理制度、查(借)阅制度、鉴定销毁制度、统计制度等管理制度,以及档案工作人员岗位责任制、考核制度等,并严格执行。

中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准 JR/T 0110—2014

  三、各人身保险公司应根据《规范》中《业务文件保管期限表》,结合本公司的实际情况,制定本公司的业务档案保管期限,保管期限不能低于《规范》要求。

证券公司客户资料管理规范

  二○○七年六月二十五日

The standard of customer information management for securities companies

人身保险业务档案管理规范

2014 - 12 - 26发布 2014 - 12 - 26实施

  ICS 01.140.20

中国证券监督管理委员会 发 布 JR/T 0110—2014

  A 14

目 次

  备案号:20848-2007

前 ............................................................................... III

www.337.net,  DA

引言 ................................................................................. V

  中华人民共和国档案行业标准

1 范围 .............................................................................. 1

  DA/T 36—2007

2 规范性引用文件 .................................................................... 1

  人身保险业务档案管理规范

3 术语和定义 ........................................................................ 1

  Specification of archives of life insurance business management

4 管理原则 .......................................................................... 2

  2007-06-06 发布               2007-07-01实施

5 管理体系 .......................................................................... 2

  国 家 档 案 局 发 布

6 管理流程 .......................................................................... 3

  前  言

7 信息系统 .......................................................................... 5

  本标准的附录A、附录B为规范性附录。

8 内部控制 .......................................................................... 5

  本标准由国家档案局提出并归口。

参考文献 ............................................................................. 6

  本标准起草单位:中国保险监督管理委员会、中国人寿保险股份有限公司。

I JR/T 0110—2014

  本标准主要起草人:李世玲、刘娜、周纲、汪静。

II JR/T 0110—2014

  人身保险业务档案管理规范

前 言

  1 范围

本标准按照GB/T 1.1-2009给出的规则起草。

  本标准规定了人身保险业务文件归档、整理、保管、利用和过期销毁的要求和方法。

本标准由全国金融标准化技术委员会证券分技术委员会(SAC/TC 180/SC4)提出。

  本标准适用于所有人身保险业务档案管理与利用。

本标准由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC 180)归口。

  2 规范性引用文件

本标准起草单位:中国证券监督管理委员会、兴业证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司。

  下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件,其随后所有的修改单(不包括勘误的内容)或修订版均不适用于本标准,然而,鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件,其最新版本适用于本标准。

本标准主要起草人:王恺、郑城美、刘斌、魏东晞、俞枫、谢坚、唐硕、陈枫、杨晓华、蒋佑炜、

  GB/T 18894-2002 电子文件归档与管理规范

赵建林、贾淑芳。

  DA/T 15-1995 磁性载体档案管理与保护规范

III JR/T 0110—2014

  DA/T 22-2000 归档文件整理规则

IV JR/T 0110—2014

  3 术语和定义

引 言

  下列术语和定义适用于本标准。

客户资料是证券公司服务客户过程中获取和产生的重要信息,是客户进行证券投资的重要凭证,是证券公司开展营销和服务的重要基础,是监管机构实施监管的重要依据。为规范证券公司对客户资料的管理,保护证券公司客户合法权益,促进证券市场健康发展,根据《证券法》和其他相关法律行政法规制定本规范。

  3.1

V JR/T 0110—2014

  人身保险业务文件 records of life insurance business

VI JR/T 0110—2014

  指人身保险公司在承保、保全、理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的各种文字、图表、照片、声像等文件材料。

证券公司客户资料管理规范

  3.2

1 范围

  人身保险业务档案 archives of life insurance business

本标准规定了证券公司对其客户资料进行管理的原则、体系、流程、信息系统及内部控制的要求。

  指具有保存价值的,经过鉴定、整理并归档的人身保险业务文件(3.1)

本标准适用于证券公司开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。

  3.3

2 规范性引用文件

  承保业务文件 underwriting records

下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅所注日期的版本适用于本文

  指投保人向保险人提出投保要约直至缔结保险合同的过程中形成的文件。

件。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。

  3.4

JR/T 0059—2010 证券期货经营机构信息系统备份能力标准

  保全业务文件 conservation records指人身保险公司为了维持人身保险合同的持续有效,根据保险合同条款约定及客户要求而提供的一系列保单服务过程中形成的文件。

JR/T 0099—2012 证券期货业信息系统运维管理规范

  3.5

JR/T 0067—2011 证券期货业信息系统安全等级保护测评要求(试行)

  理赔业务文件 claims records

JR/T 0060—2010 证券期货业信息系统安全等级保护基本要求(试行)

  指人身保险公司按照合同约定,承担保险责任、履行保险金给付义务的过程中形成的文件。

3 术语和定义

  3.6

下列术语和定义适用于本文件。

  件 item

3.1

  指归档业务文件的最小整理单位,一般以客户单次提交的业务申请及其相关的业务处理资料为一件。例如投保单及相关的投保资料可以为一件;投保补充资料可以为一件;保险合同送达回执书可以为一件;理赔申请书及相关的理赔申请资料可以为一件。

证券公司客户资料 customer information for securities company

  4 总则

本标准所称证券公司客户资料是指证券公司与客户往来过程中所获得的重要客户资料,包括但不限

  4.1 人身保险公司应对本公司在业务工作中形成的各种文件材料做好分类、整理、归档、保管、定期鉴定及销毁工作,必须保证业务档案的安全、完整和准确。

于客户基本信息、业务凭证和交易记录等。以下简称客户资料。

  4.2 人身保险公司对业务档案中记载的客户资料负有保密职责,严禁未经客户许可擅自对外泄露客户资料。

3.2

  4.3 人身保险业务档案在采取纸质载体的同时,应辅助使用电子档案进行管理。归档业务文件同时存在相应的纸质及电子文件时,在内容、相关说明及描述上应保持一致。

存储介质 storage media

  5 管理机构和管理岗位职责

证券公司用于存储客户资料的载体,一般分为电子和纸质两类。

  5.1 为保证人身保险业务档案管理工作正常运作,各人身保险公司应设立专门档案管理机构和岗位,配备熟悉人身保险业务和档案工作的专职管理人员。

3.3

  5.2 人身保险公司对自身的业务档案可以采取自行管理、全部或部分委托具有相应档案管理资质的第三方管理的管理方式。

纸质客户资料 papery customer information

  5.2.1 采取自行管理方式的,应集中到省级公司统一管理。

以纸张为载体,以书写、打印等方式记录的客户资料。

  5.2.2 采取委托第三方管理方式的,应与第三方管理机构签订管理合同,明确有关要求,指定专门机构、专门人员负责监督该机构的运行。

3.4

  5.3 档案管理机构和岗位的相关职责

电子客户资料 electronic customer information 以磁带、磁盘、光盘等为载体,以数码形式记录的,并依赖计算机等数字设备阅读、处理的客户资料。

  5.3.1 按照国家有关法律法规和公司有关规定制定符合本公司档案管理工作实际情况的档案管理实施细则。

3.5

  5.3.2 按有关规定完成日常各类业务资料归档和保管等工作。档案管理人员要定期检查档案保管情况,对破损或变质的档案要及时采取措施进行抢救。

客户信息 primary customer information 客户身份信息、资产状况、风险承受能力及其他反映客户基本属性的记载。

  5.3.3按照规定开展档案的利用工作,为各项保险业务和管理工作服务。

3.6

  5.3.4对于达到保管期限的业务档案应按档案鉴定销毁制度定期进行鉴定和销毁。

业务凭证 business record 客户办理业务过程中产生的业务信息记载。至少包括客户标识、业务内容、业务办理时间等信息。

  5.4 人身保险公司应建立和完善业务档案管理工作检查和考核制度。

1 JR/T 0110—2014

  6 业务文件的整理与归档

3.7

  6.1 归档范围

交易记录 deal record 客户通过证券公司进行各类证券交易所产生的信息记载。至少包括客户标识、交易标的物、交易价格、交易数量、交易时间等信息。

  6.1.1 投保人在投保过程中和人身保险公司在承保、合同保全、理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的业务文件。(参见附录A 业务文件归档范围)

3.8

  6.1.2 为保证业务档案的完整性,按照业务文件产生的业务环节,划定各类业务文件的归档范围。不论采取何种载体形式,在业务过程中产生的属于归档范围的业务文件,都应进行归档保管。

客户资料核心信息系统 key customer information system 承担客户资料收集功能的系统以及客户资料集中管理和集中存储的系统。

  6.2 纸质业务文件整理与归档

3.9

  6.2.1 各人身保险公司都必须建立健全业务文件归档制度,业务人员在业务处理完毕后,要按照各类业务文件的归档范围和排列顺序要求整理归档。

客户资料相关信息系统 customer information related system 客户资料核心信息系统和其他存储、查询客户资料的信息系统。

  6.2.2 质量要求

4 管理原则

  归档纸质业务文件应齐全完整。已破损的文件应予修整,字迹模糊或易蜕变的文件应予复制。整理归档纸制业务文件所使用的书写材料、纸张、装订材料等应符合档案保管要求。

4.1 准确性原则

  6.2.3 整理方法

证券公司应采取有效措施对客户资料的真实性进行审核验证,详实、准确记载客户的相关信息。

  6.2.3.1 装订

4.2 完整性原则

  纸质业务文件的装订原则是以件为单位,一件一装订。可以采取线装、粘贴、连发卡式装订机或不锈钢钉装订的方法。

证券公司应制定切实可依的标准要求,确保客户资料在收集、保管、利用等各环节无缺失、损毁。

  6.2.3.2 分类

4.3 安全性原则

  纸质业务文件可以采用年度-业务环节(或机构)-保管期限等方法进行分类。分类方案一经确定应保持稳定。

证券公司应建立科学、完整、严密的安全管理机制,任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损客户资料。

  6.2.3.3 排列

4.4 保密性原则

  归档业务文件应在分类方案的最低一级类目内,按时间结合业务处理顺序等排列。

证券公司应对客户资料予以保密,非依法律法规规定、监管报送、客户同意或者因客户身份识别的需要,不得向任何单位和个人提供。

  6.2.3.4 编目

5 管理体系

  归档业务文件应依据分类方案和排列顺序编制归档目录。归档业务文件应逐件编目。归档目录设置保险合同号、投保人、作业流水号、页数、备注等项目。

5.1 组织管理

  6.2.3.5 装具

证券公司应建立统一领导、分级管理的客户资料管理体系。

  6.2.3.5.1保存业务档案可以使用纸箱、档案盒及塑封等,装具规格不限,但应符合档案管理的要求,有利于档案的长期保管。

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